ＮＩＳＡ口座変更時の注意点！

おはようございます。

昨日、三井住友銀行のOｌｉｖｅに申し込みを行いました。

ゆくゆくは楽天から三井住友に順次移管を行っていく予定になりますが、気になったのはＮＩＳＡ口座の変更方法についてです。

昨日はずっと他の方の記事や動画を参考に調べていたので同じようにＮＩＳＡ口座を変更したいと思っている方に参考までに書いていきたいと思います。

１．変更の方法

まずは変更の方法です。

大まかな手順としては

　・前証券会社にて口座変更の手続き

　・新証券会社にて登録手続き

が必要となります。

前を楽天証券を例に見ていきます。

まずは楽天証券内にあるメニュー「管理・手続き」をクリックします。

ＮＩＳＡ・つみたてＮＩＳＡ口座申込／受付状況　内にある、「他の金融機関へＮＩＳＡ口座を移す」から変更手続きができます。

上記手続きが完了したら、郵送にて「勘定廃止通知書」というものが届きます。

こちらを使って移管先の会社に申し込みを行えば良いみたいです。

手順自体は簡単ですね！

次は変更の際の注意点です。

２．ロールオーバーができない

まず注意点はロールオーバーができない点です。

要は前口座で保有している投資信託資産を次の口座に移すことができないという事です。

その為、そのまま前口座で保有し続けるか売却するしかないという状況になります。

保有する場合は資産が２つの口座に分けられることになる為、管理が少し大変になりそうですね💦

３．変更可能な時期が決まっている

続いては変更の時期です。

基本的には毎年の10月1日から12月31日の間でないと変更ができないみたいです。

上記期間に変更手続きを行った場合、翌年から変更可能となります。

例えば、2023年10月1日から12月31日に変更手続きを行った場合は2024年1月より変更した口座を利用できるようになります。

私の場合、2023年1月に開設した為、10月になれば変更手続きが行えるという理解でおそらく合ってるはず・・・

2023年は楽天証券で運用を行っていき、2024年から三井住友へ変更を行っていく予定です。

ちょうど2024年には新ＮＩＳＡになるので時期としてはちょうど良いですかね。

ただし、現在三井住友銀行で行っているキャンペーンに開設から2か月の間に一定額を投資したらｖポイントが貰えるというものがあるのですが、そちらの恩恵は受けられなさそうです😢

ＮＩＳＡ枠以外でも投資を行えば良いのですがそこまでの余裕はないので踏ん切りが付かない状況。

とりあえずどのように運用していこうかは妻とも相談してやっていきたいと思います。

それではまた明日！